עומדים לפני פרישה? הגיע הזמן לתכנן את העתיד שלכם!

פרישה לגמלאות היא אבן דרך משמעותית בחייו של כל אדם. זהו זמן ליהנות מהפירות של עמלכם לאורך שנים, ליהנות מזמן איכות עם המשפחה והחברים, ולעסוק בתחביבים ותחומי עניין חדשים. עם זאת, פרישה טומנת בחובה גם אתגרים רבים, ביניהם תכנון כלכלי נכון, ניהול סיכונים ושינויים משמעותיים בשגרת החיים. תכנון פרישה מקצועי יסייע לכם להבטיח את עתידכם הכלכלי ולמנוע מצבים לא נעימים, כמו תשלום מיסים גבוהים או חוסר בהכנסה מספקת.

אני כאן כדי לסייע לכם בכל שלבי תכנון הפרישה. אני מציעה לכם מידע מקיף ועדכני בנושאי פנסיה, תכנון כלכלי, ניהול סיכוני ביטוח, השקעות, מיסוי פרישה ועוד. כמו כן, אני מציע לכם כלים ותהליכים יעילים לתכנון פרישה נכון ומותאם אישית.

אשמח לעמוד לרשותכם ולייעץ לכם בכל שאלה. אני מאמין כי תכנון מוקדם ומקצועי יאפשר לכם ליהנות מפרישה בטוחה, נעימה ומספקת.

התחילו לתכנן את הפרישה שלכם עוד היום!

תכנון פרישה הוא תהליך שבו אתם בונים תוכנית אישית שתאפשר לכם להגיע לרמת החיים הרצויה לכם מיום הפרישה ולהמשך חייכם.

לקבלת שירות התקשרו למספר 052-6467605

תוצרי תכנון פרישה

• תמונת מצב פיננסית ברורה: תקבלו הבנה מעמיקה של המצב הפיננסי שלכם, הכוללת את כלל הנכסים הפנסיוניים, ההכנסות הצפויות לכם לאחר הפרישה וההוצאות הצפויות לכם לאחר הפרישה.
• תוכנית פרישה אישית: תקבלו תוכנית פרישה מותאמת אישית לצרכים ולרצונות שלכם, שתכלול את מסלול הפרישה המתאים לכם, אופן ניהול כספי הפרישה ועוד.
• הבטחת הכנסה קבועה: תקבלו הבטחה להכנסה קבועה לכל החיים, שתאפשר לכם לשמור על רמת החיים הרצויה לכם.
• שקט נפשי: תכנון פרישה מקצועי יקל עליכם את המעבר לפרישה ויעניק לכם שקט נפשי לגבי עתידכם הכלכלי.

בתכנון פרישה נתמקד:

1. ברמת החיים – הוצאות מול הכנסות לפני הפרישה ובפרישה.
2. צרכים שוטפים ומטרות – מימון חופשות/השכלה לילדים/הוצאות מיוחדות/רמת חיים ואיכות חיים.
3. מיפוי אסטרטגי של כל הנכסים הפיננסיים שלכם – חסכונות, נדל"ן, עסקים ועוד.
4. חובות משק הבית – הלוואות ומשכנתאות.
5. ניהול סיכונים – בחינה ויצירת מערך הגנות פיננסיות.
6. השקעות – בחינה מקיפה של רמת החשיפה שלכם לסיכון.
7. היבטי מס בפרישה – ניצול הטבות ומקלטי מס.