מסמכים שצריך להכין לקראת הפרישה
רשימת מסמכים לתכנון פרישה
תמיד שואלים אותי מה צריך להכין לקראת פרישה, איזה מסמכים חשוב לארגן לפני. כאן אני מצרף לכם את המידע שאני שולח ללקוחות שלי בהקשר זה.
לקוח/ה יקר/ה,
כדי שנוכל לבצע תכנון פרישה מקיף ומדויק עבורך, אודה לך אם תאסוף את המסמכים הבאים לקראת פגישתנו:
מידע אישי:
- תעודת זהות: שלך ושל בן/בת הזוג (כולל ספח עם פרטי הילדים), ת.ז ביומטרי צילום דו צדדי.
- אישור לניהול חשבון/צילום צ׳ק מבוטל: חבשון אליו יופקדו הקצבאות.
- אישורים על קצבאות/נכות: מביטוח לאומי או גופים אחרים (אם רלוונטי).
מידע פיננסי:
- תלושי שכר: של שלושת החודשים האחרונים. מכל מקום עבודה ב- 32 שנות עבודה אחרונות.
- תלוש פנסיה: במידה והתחלתם לקבל קצבה.
- אישורי פרישה קודמים: כל אישור ממס הכנסה אודות כספים שהתקבלו בעבר כמענק פרישה או היוון.
- טפסי 161 ואישורי מס הכנסה: מכל המעסיקים ב- 32 שנות עבודה אחרונות.
- טפסי 106: משנת 2012 – לבעלי שכר עבודה מעל 29,000 ש״ח בחודש.
- דוחות שנתיים: של קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים ופוליסות חיסכון (אם יש).
- פוליסות ביטוח חיים: ובריאות (כולל נספחים אם יש).
- פירוט נכסים והתחייבויות: דירה, רכב, חסכונות, הלוואות ומשכנתאות.
- צוואה או ייפוי כוח מתמשך: (אם קיים).
- תעודת זהות בנקאית אחרונה
מידע נוסף (אם רלוונטי):
- הסכם פרישה ממקום עבודה: (אם קיים).
- אישור זכויות פנסיה: ממעסיקים קודמים.
- מסמכים על הכנסות נוספות: (שכירות, דיבידנדים וכו').
- דו״ח פרישה: סימולציית תנאי פרישה ממקום העבודה/מדור שכר.
איסוף המסמכים הללו יאפשר לנו:
- להבין את מצבך הפיננסי הנוכחי: הכנסות, הוצאות, נכסים והתחייבויות.
- לחשב את גובה הפנסיה הצפויה: מקרנות הפנסיה, הביטוחים והחסכונות.
- לבנות תוכנית פרישה: שתענה על הצרכים והמטרות שלך.
- לבחון אפשרויות: להגדלת החיסכון הפנסיוני והקטנת חבות המס.
לתשומת ליבך:
- ככל שתספק מידע מלא ומדויק יותר, כך נוכל לספק לך שירות מקצועי ואיכותי יותר.
- במידה ויש לך שאלות או קשיים באיתור מסמך כלשהו, אל תהסס לפנות אלינו כדי שנסייע לך באיסוף המידע.
- במידה והינכם מעוניינים שאנו נבצע איסוף מידע עבורך (במסגרת רישיון סוכן ביטוח) יש למלא יפוי כח למסלקה פנסיונית כאן.
- למען הסר ספק – מדובר באיסוף מידע בלבד ואין מדובר בביצוע פעולה כזו או אחרת במוצר פנסיוני.
אנו מצפים לפגישה איתך ולעזור לך לתכנן את הפרק החדש בחייך.
- לשאלות ומידע נוסף התקשרו 052-6467605
- הצטרפו לערוץ היוטיוב כוכב פיננסי לומדים לעבוד עם כסף http://bit.ly/2IiyTLZ
- הצטרפו לפורום כוכב פיננסי בפייסבוק http://bit.ly/2tR502D
- מוזמנים להאזין לפודקאסט הפינה הפיננסית בכל דרך שתבחרו http://bit.ly/2KCodhq
- לרכוש את הספר שמונת השלבים לחופש כלכלי https://bit.ly/3ICAGeh
אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ במוצר פנסיוני ו/או שיווק פנסיוני ו/או המלצה לביצוע פעולות ו/או יעוץ במוצר פיננסי ו/או שיווק פיננסי ו/או ייעוץ מס ו/ או יעוץ משפטי ו/או יעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו – עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית.
כתיבת תגובה