למי מתאים ייעוץ פרישה?

הגעתם לגיל 55, חוששים מהפרישה הקרובה? האם צריך לעשות משהו?

 

אחת השאלות הנפוצות שבהן אני נשאל היא למי מתאים ייעוץ פרישה? התשובה פשוטה, אתם מתקרבים לגיל 60 או הגעתם לגיל 55 ועולה השאלה לגבי מצב הפנסיה העתידית שלכם, כמה פנסיה תקבלו, מה יהיו מקורות ההכנסה שלכם, האם יהיה לכם מספיק? אז אתם צריכים ייעוץ פרישה!

ככל שתתקדמו אל עבר הפרישה שלכם שאלות כגון אלה רק יתרבו. האם צריך לעשות משהו? המון שאלות עולות ככל שמתקרבים לגיל הפנסיה והן מתרבות מידי יום. הסירו דאגה מליבכם, אתם לא לבד! אנחנו נדאג ללוות אתכם לחוף מבטחים ונענה לכם על כל השאלות בדרככם אל הפרישה.

 

יעוץ פרישה זה הוא תהליך שאתם חייבים לעבור אם אתם היום בני 55 ומעלה, הכלים והמידע שתקבלו יקלו עליכם בדרך אל הפרישה. היות ותהליך הייעוץ הוא רק עבורכם והתגמול שלנו מתקבל רק מכם הייעוץ שלנו נקי מכל אינטרס, האינטרס היחיד שמלווה אותנו הוא הנאמנות אליכם ולאינטרס שלכם.

 

בתהליך הייעוץ אנו נבחן עבורכם באופן יסודי מספר נושאים חשובים:

1. חסכונות פנסיוניים ונזילים – האם צריך לשנות את הכיסוי הביטוחי או האם כדאי להגדיל את ההפקדות לחיסכון.
2. נדל"ן ומשכנתאות – בחינת כדאיות מיחזור משכנתה או לקיחת משכנתה לרכישת נכס לצורכי פנסיה עתידית.
3. מדיניות ההשקעות באפיקים השונים – בחינת מדיניות ההשקעות בתיק ההשקעות והצגת אלטרנטיבות שונות שנותנות הטבות מס.
4. צוואות וירושות – שווה בשווה או הוגן? בחינת החלטות/עזרה בקבלת החלטות כלכליות.
5. כלכלת המשפחה – בחינת הוצאות מול הכנסות והאם יש מספיק מקורות הכנסה.
6. מיסוי בפרישה ולפני הפרישה – ניצול מקלטי המס השונים, פריסת מס, תיקון 190 ועוד.
7. בדיקת והתאמת הביטוחים לצרכים האישיים שלכם – בחינת תיק הביטוח הפרטי.
8. בניית אסטרטגית פרישה נכונה – בחינת מסלול פרישה הטוב ביותר.

אם אתם עדיין לא יודעים למי מתאים ייעוץ פרישה, באמצעותנו ניתן לקבל ייעוץ פרישה מקיף כדי שהכניסה שלכם לעולם הפנסיה תהיה חלקה ומהנה וכדי שבבוא העת תוכלו להזדקן בכבוד.

הנה כמה דברים שאתם יכולים לעשות כבר עכשיו מבלי להוציא אלפי שקלים על תכנון פיננסי:

1. לשאלות ומידע נוסף התקשרו 052-6467605
2. רכישת קורס צמיחה פיננסית https://bit.ly/3AJkmWy
3. רכישת ספר שמונת השלבים לחופש כלכלי https://bit.ly/3ICAGeh
4. הצטרפו לערוץ היוטיוב כוכב פיננסי לומדים לעבוד עם כסף http://bit.ly/2IiyTLZ
5. מוזמנים להאזין לפודקאסט הפינה הפיננסית בכל דרך שתבחרו http://bit.ly/2KCodhq

אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ במוצר פנסיוני ו/או שיווק פנסיוני ו/או המלצה לביצוע פעולות ו/או יעוץ במוצר פיננסי ו/או שיווק פיננסי ו/או ייעוץ מס ו/ או יעוץ משפטי ו/או יעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו – עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית.