תכנון פיננסי הוליסטי כדרך חיים

אם אתם לא חיים על פי התכנית הפיננסית שלכם, כנראה אתם חיים לפי תכנית של מישהו אחר, מה שבטוח אצלו אתם לא בראש סדר עדיפויות. המשפט הזה מלווה אותי ומהווה מקור השראה מזה שנים רבות.

תכנון פיננסי זה לזהות, להבין ולעבוד במסגרת האתגרים הפיננסים של הלקוח ולמצוא להם דרכי פתרון יצירתיים. העניין הוא שיש לנו הרבה אתגרים בחיים: האתגר הגדול ביותר שלנו הוא כסף! או שיש לכם אותו ואתם רוצים לנהל אותו טוב יותר או שאין לכם אותו ואתם רוצים להשיג יותר ממנו.

המטרה העיקרית בתכנון פיננסי הוליסטי היא לספק לכם עקביות וודאות לאורך זמן!

תמיד יש סיבות ללמה אנחנו לא עושים את מה שצריך לעשות כמו למשל להתאמן או לאכול בריא. ההתנהגות הזו גם גורמת לנו לדחות את הטיפול בנושאים הפיננסיים שלנו שעם הזמן יש לזה השלכות, לרוב לא טובות לנו.

החיים, הסביבה והנסיבות שלנו תמיד משתנים ולכן חובה להיות בעלי יכולת הסתגלות למציאות הדינמית הזו.

מתכנן פיננסי טוב מלווה את הלקוח בכל תחומי החיים שקשורים לכסף: תוכניות חיסכון פנסיוניות והוניות, ניהול תקציב משק בית, לתקצב חכם מטרות וייעדים לכל אורך החיים, להרוויח יותר על ידי ניצול הזדמנויות, צוואות והעברה בין דורית וכמובן ניהול חובות נכון.

אני יכול לעזור לכם לגלות פתרונות יצירתיים ואפקטיביים בליווי מתמשך או תכנון חד פעמי ממוקד מטרה. רוצים לגלות מהם שלבי התכנון הפיננסי המלא לחצו כאן.

בעזרת תכנון פיננסי הוליסטי תגיעו לתובנות חשובות:

1. תגלו עד מתי יספיק לכם הכסף ואיך לדאוג שהוא לעולם לא ייגמר
2. תראו איך מתפתח תזרים המזומנים שלכם לאורך השנים ואיך אתם עומדים בכל מטרה
3. תדעו איך להגדיל את ההון הפרטי שלכם ולשמור אותו
4. תדעו איך לנצל הטבות מס
5. תדעו איפה ניתן לחסוך אלפי שקלים בעלויות ניהול

בקיצור, תהיה לכם תכנית מסודרת וישימה לכל מטרה ויעד שאתם חפצים!

ממה תורכב התכנית הפיננסית?

התכנית הפיננסית שלכם תורכב מנושאים רבים ותיתן מענה מקיף (הוליסטי) לכל מטרה ויעד שרק תרצו, לכן ישנה חשיבות רבה בלהבין ולהגדיר את המטרות והיעדים הכלכליים שלכם היום ובעתיד, מתי בפעם האחרונה שאלתם את עצמכם:

1. האם יש לי יעדים פיננסיים? ומה הם?
2. מהו היעד הפיננסי שאותו אני חפץ להשיג כבר עכשיו?
3. האם אני מנהל את כספי בצורה הטובה ביותר שמשרתת אותי?
4. האם יש לי דרך לייעל את הוצאות הניהול שלי?
5. האם אני ומשפחתי מוגנים משפטית?
6. האם אני בטוח שיש לי את ההגנות הביטוחיות המתאימות ביותר עבורי?