שלבי עבודה בכלכלת משפחה

מהם שבעת שלבי העבודה בתכנון וייעוץ כלכלת משפחה?

אחד הנושאים שכל הזמן שואלים אותי עליו הוא מה עושים בתהליך ייעוץ כלכלת משפחה.

קודם כל חשוב להבין שתהליך הליווי והייעוץ בהתנהלות כלכלית של התא המשפחתי שלכם חשוב להכיר אתכם "טוב טוב" כדי שהפתרונות הכלכליים יהיו מתאימים והולמים לאיכות החיים שלכם ולרמת החיים שלכם. המטרה שלי היא לא להגיד לכם שמהיום אתם מוציאים X פחות ממה שהוצאתם עד היום, אלא לעשות את זה כך שהמהלך הזה יתאים לכם ויהיה מוסכם עליכם. לכן פרסתי את תהליך הייעוץ והליווי לשבעה שלבים – סוג של שלבי עבודה.

שלבי העבודה הם:

בשלב הראשון – תלמדו לאסוף מידע מכל הגורמים הרלוונטיים לצורך הגדרת המצב המצוי שלכם.

בשלב השני – לאחר איסוף המידע אתם בונים תזרים כלכלי של משק הבית וגם את מצבת הנכסים וההתחייבויות שלכם.

בשלב השלישי – נקיים פגישה נוספת ואני אראה לכם איך להגדיר את החזון המשפחתי שלכם, את המטרות ואת היעדים שלכם.

בשלב הרביעי – אתם תלמדו לבנות את התקציב המשפחתי שלכם הכולל גם את האמנה המשפחתית החדשה שלכם שתלווה אתכם מהשלב הזה והלאה.

בשלב החמישי – נקיים פגישה נוספת ובה נדבר על האסטרטגיה שלכם מהיום והלאה (סיכום של כל העבודה שלנו), נעשה גם התאמות לאסטרטגיה כך שיתאימו לכם בצורה מושלמת.

בשלב השישי – נתחיל את תקופת הליווי שלכם (זה כולל עוד 2 פגישות לצורך התאמות ובקרה על התהליך)

בשלב השביעי – אתם יוצאים לעצמאות פיננסית ומתחילים לפעול לבד ואני ברקע לצורך חיזוקים ותמיכה אם תידרש.