קיבוע זכויות: כל מה שצריך לדעת על טופס 161ד

הגעתם לגיל פרישה? קיבלתם קצבה? טופס 161ד' מאפשר לכם לקבוע כיצד לקבל את הפטור ממס על קצבת הפרישה שלכם. במאמר זה תמצאו את כל המידע החשוב בנוגע לקיבוע זכויות, כולל טיפים למילוי טופס 161ד' וקישורים למידע נוסף.

מה זה טופס 161ד?

טופס 161ד' הוא טופס המאפשר לכם לקבוע את אופן קבלת הפטור ממס על קצבת הפרישה שלכם. טופס זה רלוונטי לכל מי שהגיע לגיל פרישה ומקבל קצבה מזכה.

מהם היתרונות של מילוי טופס 161ד?

• ניצול מקסימלי של הפטור ממס: מילוי הטופס מאפשר לכם לבחור כיצד לקבל את הפטור המגיע לכם – כקצבה חודשית פטורה ממס או כהיוון חד פעמי (או שילוב של שניהם).
• הקטנת תשלומי המס: בחירה נכונה עשויה להוביל לחיסכון משמעותי בתשלומי המס לאורך זמן.
• ודאות ויציבות: קיבוע זכויות נותן לכם ודאות לגבי אופן חישוב המס על קצבת הפרישה שלכם לאורך כל תקופת קבלתה.

מהם הדברים החשובים שיש לדעת לפני מילוי טופס 161ד?

• הזמן: יש למלא את הטופס כאשר הגעתם לגיל פרישה ו/או קיבלתם קצבה מזכה, המאוחר מבין השניים.
• ההחלטה: בחירת אופן קבלת הפטור היא אישית ומתבססת על נתונים רבים, כגון גיל, מצב בריאותי, תכנון פיננסי ועוד. שימו לב, ניתן לשנות את מסלול הקיבוע תוך 120 יום מיום אישור הקיבוע על ידי פקיד שומה. לאחר מכן לא ניתן יהיה לשנות את הבחירה.
• ייעוץ מקצועי: מומלץ להתייעץ עם יועץ פרישה לפני מילוי הטופס על מנת לקבל את ההחלטה הנכונה ביותר עבורכם.

מהם השלבים במילוי טופס 161ד?

1. איסוף נתונים: יש לאסוף את כל הנתונים הרלוונטיים, כגון סכום הקצבה, סכום הפטור המגיע לכם, נתונים פיננסיים, פנסיוניים ועוד.
2. מילוי הטופס: ניתן למלא את הטופס באופן מקוון באתר רשות המסים או באופן ידני.
3. הגשת הטופס: יש להגיש את הטופס לפקיד השומה אליו אתם שייכים.

טיפים חשובים למילוי טופס 161ד:

• הקפידו למלא את הטופס בצורה מדויקת וברורה.
• צרפו את כל המסמכים הנדרשים כגון:
  • טפסי 161
  • אישורי פקיד שומה
  • תלושי שכר
  • אישורי קופות
  • אישורי קצבה
  • טפסי 106

לסיכום הנושא קיבוע זכויות:

קיבוע זכויות (טופס 161ד') הוא כלי חשוב המאפשר לכם לנצל את הפטור ממס על קצבת הפרישה שלכם בצורה מיטבית. חשוב למלא את הטופס בצורה נכונה ומושכלת תוך התייעצות עם יועץ פרישה.

מידע נוסף:

• אתר רשות המסים: https://www.gov.il/he/service/itc-request-for-fixed-rights-at-retirement-age

סרטון הסבר על קיבוע זכויות