מחירון שירותים

מפרט שירות תכנון פיננסי לפרישה

פרישה היא תקופה משמעותית בחייו של כל אדם. תכנון פרישה נכון יכול להבטיח לכם ביטחון כלכלי ואיכות חיים גבוהה גם לאחר סיום העבודה.

תכנון פיננסי לפרישה הוא תהליך מקצועי שמטרתו להבטיח לכם רמת חיים נאותה לאחר פרישה מעבודה. התהליך מתמקד בבניית תוכנית אישית שתאפשר לכם להגיע ליעדים הפיננסיים שלכם תוך התחשבות בגורמים כמו: גיל, מצב משפחתי, הכנסות, חסכונות, נכסים, צרכים ורצונות.

אני מציע לכם מגוון מסלולי שירות לבחירה, בהתאם לצרכים ולרצונות שלכם.

יתרונות תכנון פיננסי לפרישה:

שקט נפשי: ביטחון לגבי עתידכם הכלכלי לאורך זמן.
הגדלת החיסכון: ניהול מושכל של כספים תוך שמירה על רמת חיים גבוהה גם לאחר הפרישה.
מימוש יעדים: הגשמת חלומות ורצונות תוך ניצול מיטבי של המשאבים הפיננסיים.
הקטנת סיכונים: הגנה מפני אירועים בלתי צפויים.
תכנון מס: ניצול הטבות מס מקסימליות בפרישה מעבודה ולגמלאות.

מענקי פרישה בעזיבת עבודה

טיפול במענקי פרישה בעת עזיבת עבודה

מחיר: החל מ- 585 ש״ח
שירותים:
- השירות ניתן הן למעסיק והן לעובד
- קבלת קובץ מידע אודות מענקי פרישה ממעסיק
- איסוף מידע והעדפות הפורש
- הכנת מסמכי 161 + 161א + 116ג(פריסת מס)

מסלול פרישה 1

אפשרות 1: פרישה מדומה קבלת קצבה והמשך עבודה (ללקוחות החל מגיל 60)

מחיר: 2,540 ש"ח
שירותים:
- פנייה למסלקה פנסיונית – לאיתור כספים
- פנייה להר הביטוח – לאיתור כל הביטוחים
- פנייה לביטוח לאומי – לקבלת דוח תקופות העסקה
- איסוף מידע תעסוקתי כגון: תלושי שכר, טפסי 106 ו- 161 ואישורי מס
- מיפוי נכסים פנסיוניים (הון/קצבה/מענקי פרישה)
- מיפוי הכנסות והוצאות
- בחירת מסלול פנסיוני לפרישה – קבלת קצבה
- בניית תוכנית חיסכון עד הפרישה בפועל – המשך הפקדות
- טיפול בתיאום מס מול מס הכנסה

מסלול פרישה 2

אפשרות 2: פרישה מיידית – מענקי פרישה וקיבוע זכויות

מחיר: החל מ- 3,370 ש"ח
שירותים:
- פנייה למסלקה פנסיונית – לאיתור כספים
- פנייה להר הביטוח – לאיתור כל הביטוחים
- פנייה לביטוח לאומי – לקבלת דוח תקופות העסקה
- איסוף מידע תעסוקתי כגון: תלושי שכר, טפסי 106 ו- 161 ואישורי מס
- מיפוי נכסים פנסיוניים (הון/קצבה/מענקי פרישה)
- מיפוי הכנסות והוצאות
- בחירת מסלול פנסיוני לפרישה – קבלת קצבה
- בניית תוכנית חיסכון עד הפרישה בפועל – המשך הפקדות
- טיפול בתיאום מס מול מס הכנסה
- טיפול במענקי פרישה
- הכנת מסמכי קיבוע זכויות למס הכנסה
- קבלת אישורים להיוון כספים
- יישום התוכנית

מסלול פרישה פרימיום

תכנון פרישה פרימיום

התהליך מורכב מ-5 פגישות:

פגישת היכרות: אבחון צרכים ויעדים פיננסיים.
- פנייה למסלקה פנסיונית – לאיתור כספים
- פנייה להר הביטוח – לאיתור כל הביטוחים
- פנייה לביטוח לאומי – לקבלת דוח תקופות העסקה
- איסוף מידע תעסוקתי כגון: תלושי שכר, טפסי 106 ו- 161 ואישורי מס
ניתוח מצב פיננסי: סקירה מקיפה של נכסים, חסכונות, הכנסות והוצאות.
- מיפוי הכנסות והוצאות
- מיפוי נכסים פנסיוניים (הון/קצבה/מענקי פרישה)
- מתן הסברים על תוכניות חיסכון קיימות
- בדיקת הפקדות פנסיוניות מתלוש השכר
- אפיון וסדר בביטוחים פרטיים לצורך הפחתת עלויות והגדלת החיסכון
בניית תוכנית פרישה: גיבוש אסטרטגיה פיננסית מותאמת אישית.
- סדר פנסיוני: איחוד כספים, הפרדת כספים, ביצוע שינויים במסלולי השקעות ו/או בחברה המנהלת
- תכנון מטרות ויעדים כחלק מתזרים (דוח הוצאות הכנסות) שוטף
- יצירת רמות חופש למשיכת כספים לפי מטרות/אירועי חיים
- הכנה לקראת העברה בין-דורית
הצגת תוכנית והמלצות: בחירת מסלולי פרישה, השקעה וביטוח אופטימליים.
- בחירת מסלול פנסיוני לפרישה – קבלת קצבה
- תכנון מס פנסיוני מקיף כולל קיבוע זכויות לניצול מקלטי מס בפרישה
- בניית תוכנית חיסכון לאחר הפרישה בפועל – המשך הפקדות (לפי הצורך)
- טיפול בתיאום מס מול מס הכנסה
- אישור הלקוח ועריכת התאמות במידת הצורך
מעקב וליווי שוטף: התאמת התוכנית לאורך זמן בהתאם לשינויים בחייכם.
- עזרה וליווי במילוי מסמכים מול חברות הביטוח לצורכי משיכה ו/או קבלת קצבה
- ליווי ותמיכה מתמשכים לפי בקשות ודרישות הלקוח

מחיר: החל מ- 5,470 ש"ח

הערות:

למחירים יש להוסיף מע״מ.
המחירים המומלצים נתונים לשינוי בהתאם למורכבות המקרה.
ניתן להוסיף שירותים נוספים לפי הצורך.
אני ממליץ לדבר איתי כדי לקבל תמונת מצב מלאה ולבחור את המסלול המתאים ביותר עבורכם.

צרו קשר עוד היום ותתחילו לתכנן את הפרישה שלכם!

טלפון: 052-6467605 דוא"ל: peter@hod-group.co.il

לקבלת הצעת מחיר מותאמת אישית