שעת משבר

בגלל משבר קורונה רבים מתקשרים ושואלים מה לעשות עם הביטוחים והפנסיות האם להמשיך לשלם או לבטל מה חשוב לשמור ומה פחות חשוב אלה שאלות שבשגרה היום.

להלן כמה קווים מנחים לצורך קבלת החלטה:

1. קרן השתלמות – אפשר לעצור הפקדה ללא פגיעה כלשהי – אין בה כיסויים ואין חשיבות לרצף
2. קרן פנסיה – אפשר לעצור הפקדות ללא פגיעה לחמישה חודשית (בזמן הזה יש אורכת ביטוח ששומרת על הכיסוי הביטוח) לאחר חמישה חודשים חשוב לעשות ריסק זמני.
3. ביטוחי מנהלים – יש לפנות לחברת הביטוח ולהסדיר ריסק זמני כבר מעכשיו.
4. ביטוחים פרטיים – היות וטרם פורסמו הנחיות מסודרות בנושא, מומלץ להמתין לפני שמקבלי החלטה לבטל או להפסיק תשלומים.
5. ביטוח רכב – לא נוסעים ברכב אפשר לבקש לדלג חודש (שימו לב אני אישית לא ממליץ כי פרט לתאונת דרכים יכולים להיות נזקים נוספים כגון שריפה והתפוצצות וגרימת נזק לצד ג). חוץ מזה מי אמר שמחר לא יהיה מקרה חירום ותיאלצו כן לנסוע ברכב.

עצמאים אנחנו ממש בסוף החודש ועוד מעט יהיו חיובים לתכניות הפנסיוניות שלכם, הדרך הכי מהירה לעצור גביה היא על ידי ביטול הוראת קבע בנקאית. שימו לב שאתם לא מבטלים כיסויים ביטוחיים אלא רק תכניות חיסכון. עם זאת שימו לב, יכול להיות שבעוד חודש הכל מאחורינו, לכן אני ממליץ להמתין לאחרי פסח כדי לקבל החלטה.

הנה כמה דברים שאתם יכולים לעשות כבר עכשיו מבלי להוציא אלפי שקלים על תכנון פיננסי:

1. לשאלות ומידע נוסף התקשרו 052-6467605
2. רכישת קורס צמיחה פיננסית https://bit.ly/3AJkmWy
3. רכישת ספר שמונת השלבים לחופש כלכלי https://bit.ly/3ICAGeh
4. הצטרפו לערוץ היוטיוב כוכב פיננסי לומדים לעבוד עם כסף http://bit.ly/2IiyTLZ
5. מוזמנים להאזין לפודקאסט הפינה הפיננסית בכל דרך שתבחרו http://bit.ly/2KCodhq

אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ במוצר פנסיוני ו/או שיווק פנסיוני ו/או המלצה לביצוע פעולות ו/או יעוץ במוצר פיננסי ו/או שיווק פיננסי ו/או ייעוץ מס ו/ או יעוץ משפטי ו/או יעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו – עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית.