דוחות שנתיים – מה לעשות איתם?

כמה פעמים אמרתם שכשיתפנה לכם זמן אתם סוף סוף תשקיעו ותקראו את הדוחות השנתיים של חברות הביטוח?

היום הזה הגיע! בימים אלה אתם מקבלים דוחות שנתיים מחברות השונות, איזה יופי שהפעם אתם סגורים בבית ויכולים לנצל את ההזדמנות לפתוח את המעטפות ולקרוא מה כתוב בדוחות האלה.

מה מומלץ לחפש?

א. לבחון שרואים את כל ההפקדות שהמעסיק או אתם ביצעתם בשנה שעברה – צריך שיהיה רצף מלא של הפקדות
ב. דמי ניהול – מומלץ לבחון שיש לכם דמי ניהול שהבטיחו לכם. לפעמים ההטבה נגמרת ולא שמתם לב לזה והם עכשיו על המקסימום.
ג. מסלול ביטוח – תראו שהמסלול ביטוח בתכנית הפנסיונית מתאים לכם, לא יודעים איך לבחון את זה תפנו לאיש מקצוע.
ד. מסלול השקעות – תבחנו אם מסלול ההשקעות תואם את הצרכים שלכם לטווח הקצר והארוך.
ה. יותר מידי דוחות וקופות – אולי יש טעם לשקול לאחד חסכונות פנסיוניים

הנה כמה דברים שאתם יכולים לעשות כבר עכשיו מבלי להוציא אלפי שקלים על תכנון פיננסי:

1. לשאלות ומידע נוסף התקשרו 052-6467605
2. רכישת קורס צמיחה פיננסית https://bit.ly/3AJkmWy
3. רכישת ספר שמונת השלבים לחופש כלכלי https://bit.ly/3ICAGeh
4. הצטרפו לערוץ היוטיוב כוכב פיננסי לומדים לעבוד עם כסף http://bit.ly/2IiyTLZ
5. מוזמנים להאזין לפודקאסט הפינה הפיננסית בכל דרך שתבחרו http://bit.ly/2KCodhq

אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ במוצר פנסיוני ו/או שיווק פנסיוני ו/או המלצה לביצוע פעולות ו/או יעוץ במוצר פיננסי ו/או שיווק פיננסי ו/או ייעוץ מס ו/ או יעוץ משפטי ו/או יעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו – עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית.