תכנון וליווי פיננסי לצעירים ומשפחות
תפסיקו לחיות בדאגה כלכלית ותתחילו לבנות את העתיד שאתם רוצים!
הצטרפו לתוכנית תכנון פיננסי אישית ומקיפה שתעזור לכם להשיג ביטחון כלכלי ושקט נפשי.
נמאס לכם לחיות ממשכורת למשכורת? אתם מרגישים אבודים ולא יודעים איך להגיע ליעדים הפיננסיים שלכם? אתם לא לבד!
אני כאן כדי לעזור לכם.
תוכנית התכנון והליווי הפיננסי שלי מותאמת אישית עבורכם, ותספק לכם את הכלים והידע הדרושים כדי:
- להבין את המצב הפיננסי שלכם: נבנה יחד תמונה ברורה של ההכנסות וההוצאות שלכם.
- להגדיר מטרות ברורות: נגלה יחד מה חשוב לכם בחיים ואיך להשיג את זה כלכלית.
- לבנות תוכנית פעולה: נבנה יחד תוכנית מפורטת שתוביל אתכם להצלחה פיננסית.
- להתגבר על פחדים: נלווה אתכם צעד צעד ונענה על כל השאלות שלכם.
התהליך הוא תהליך אישי או זוגי, בו אני באופן אישי ופרטני מלווה אתכם. אני זמין עבורכם כל הזמן, לכל התייעצות ושיתוף.
מה יוצא לכם מתהליך הליווי השנתי שלי?
- נגדיר את נקודת הפתיחה שלכם – מכאן ניתן רק לצמוח!
- תלמדו להגדיר ולכתוב מטרות ברורות, תחומות בזמן, מתועדפות, ומכומתות בכסף.
- תדעו איך לדבר את שפת הכסף כדי למשוך אליכם את השפע.
- תשיגו בהירות ושליטה כלכלית על חייכם.
- תקבלו את כל הכלים הפרקטיים להצלחה פיננסית.
- תובילו את המשפחה שלכם לשפע כלכלי.
12 פגישות של ליווי מקצועי ואישי
מסע שלם ומקיף שבו תעשירו את הידע הפיננסי שלכם במידע עדכני + קורסים דיגיטליים. בכל מפגש אדריך אתכם ואתן לכם את כל הידע בשילוב משימות אישיות. אוודא באופן אישי שתצליחו!
במסע המשותף שלנו, נבנה יחד תוכנית מדויקת שתענה על הצרכים הייחודיים שלכם. נצלול יחד לעומק הדילמות והאתגרים הפיננסיים שאתם חווים, ונעצב פתרונות מעשיים שיתאימו לכם כמו כפפה ליד. בכל פגישה בין אם זו פגישה פרונטלית ובין אם היא בזום, נעבוד יחד צעד צעד. ננתח את הנתונים שלכם, נגדיר ונבין את המטרות שלכם, ונבנה יחד את התוכנית שתוביל אתכם להצלחה.
אנחנו נשתמש באפליקציית מאניטור – אפליקציה זו תלווה אותכם בכל שלב, ותספק לכם את כל הכלים והידע הדרושים ליישום התוכנית בהצלחה לאורך זמן.
תכנון וליווי פיננסי: מה אנחנו נעשה ביחד?
- 12 מפגשים אישיים: מפגשים אינטנסיביים שיעזרו לכם להבין את הכסף שלכם ולהשיג שליטה מלאה.
- איסוף מידע מקיף: ננתח את כל ההיבטים הפיננסיים שלכם, מהכנסות ועד חובות.
- הגדרת חזון ומטרות: נבנה יחד חזון ברור לעתיד הפיננסי שלכם.
- ניהול תקציב: תלמד איך לנהל את הכסף שלכם בצורה יעילה.
- חיסכון והשקעות: נבנה אסטרטגיית חיסכון והשקעה שתתאים לצרכים שלכם.
- ביטוח ופנסיה: נבטיח שאתם מכוסים בכל ההיבטים החשובים.
- תמיכה מתמשכת: אני זמין עבורכם בכל שאלה או התלבטות.
לפרטים נוספים ובדיקת התאמה לתהליך אני מזמין אתכם להשאיר פרטים ואצור אתכם קשר
תכנון וליווי פיננסי: מה עושים בכל מפגש ומפגש?
פגישה פנים מול פנים בזום, בה אכיר אתכם טוב יותר, מעבר למספרים.
אבין מי אתם, מה הצורך שלכם, מה חשוב לכם.
הכל כדי לבנות יחד תכנית מותאמת עבורכם.
נבצע איסוף מידע פנסיוני וביטוחי, נתחבר לאפליקציית מאניטור או נכיר את האקסל לניהול תזרים ותקציב.
מתחילים לעבוד:
- בוחנים את המצב הקיים כמה נכנס, כמה יוצא ועל מה
- תיאום ציפיות ומה מצפה לנו לאורך השנה
- משימה ראשונה שלכם עד המפגש הבא.
במהלך הפגישה הזו אתם תלמדו להגדיר חזון אישי/זוגי לעשור הקרוב. החזון ילווה אתכם ויהיה המצפן שלכם בדרך להצלחה.
עוברים על המשימה החודשים ומגדירים משימה חדשה לביצוע עד המפגש הבא.
במפגש הזה נבנה את המטרות ואת היעדים שלכם בצורה שיטתית וברורה. נירד לרזולוציה הכי מעמיקה ונשתמש במודל הכי מתקדם לכתיבת מטרות.
נגדיר:
- מה ההבדל בין יעד למטרה
- תיעדוף מטרות ויעדים
- סוגי מטרות ויעדים
לאחר שנסיים להכיר את המודל לכתיבת מטרות ונכתוב מטרות נתחיל לכתוב יעדים.
במפגש הזה נעסוק בכמה דברים:
- נבחן את הפער בין ההוצאות להכנסות אצל כל אחד בבית, והמשמעות שלו
- נבדוק איך אנחנו משלבים ומייעדים חיסכון ליעדים, בתוך מסגרת התקציב של הבית
- נלמד למפות את הלוואות שלכם ודרכים להתאים אותן למאפיינים שלכם (תלמדו שיטות לסגור הלוואות)
- נעבור על המטרות והיעדים ונבחן האם יש התאמה בין התזרים, החזון והמטרות שלכם
בפגישה זו אנחנו עוברים על התזרים ולומדים לעבוד עם תקציב חודשי.
נלמד להשתמש בקובץ אקסל בצורה מקיפה או לאפליקציה לניהול כלכלת משפחה.
נבחן אפשרויות לשיפור התזרים ונענה על שאלות ואתגרים שמלווים אתכם בשוטף.
במפגש הזה תקבלו גישה לקורס דיגיטלי מלא בנושא החיסכון הפנסיוני.
תכירו את החיסכון הפנסיוני שלכם, ננתח אותו לעומק ונבחן האם מה שצפוי להיות מספק אתכם והאם יש דרך לשפר אותו.
במפגש הזה נדבר על חשיבותן של תוכניות הביטוח השונות. נאסוף את המידע הביטוחי האישי מכל החברות וננתח אותו לעומק.
בנוסף נשלב ונתאים את הביטוח בתכנון הפיננסי של המשפחה.
- מסכמים יחד את החודש שהסתיים ומתכננים את החודש הבא
- מענה על דילמות שצצו במהלך החודש ושרלוונטיות להמשך הדרך
- תכנון חודש חדש
- יישום – עבודה לפי תכנון התקציב במהלך החודש
- למידה – במטרה לדייק את התכנון בהמשך
- מעקב ובקרה
במפגש הזה נלמד מדוע עושר אמיתי מתחיל בתודעה ולאו דווקא בכמות הכסף שיש לכם בבנק.
נלמד שיטות מובילות לשיפור התודעה האישית.
במפגש הזה תקבלו גישה לקורס דיגיטלי צמיחה פיננסית שמסכם את כל הליווי ומרחיב נושאים נוספים.
במפגש הזה תלמדו איך לבנות תוכנית חיסכון לכל מטרה, איזה תוכניות חיסכון יש, מה הסיכונים בכל תוכנית, איך להשתמש במינוף פיננסי, איך להגדיל את כמות הנכסים שיש ברשותכם ועוד.
במפגש הזה אנחנו נסכם את כל התהליך שעברנו, נבחן מה השתנה לאורך השנה ואיך התהליך שיפר את ההתנהלות הכלכלית שלכם.
בהזדמנות זו תהיה לכם אפשרות להמשיך את תהליך הליווי בעלות מופחתת.
"התהליך הזה הוא בשבילך אם אתה משפחה עובדת שרוצה לקחת שליטה על הכסף שלה. בין אם אתה מרגיש אבוד בים של חשבונות ובין אם אתה פשוט רוצה להבטיח עתיד כלכלי בטוח למשפחתך, התכנית הזו תעזור לך להשיג את המטרות שלך. אין צורך בידע מוקדם. רק רצון אמיתי לשינוי."
מה עוד כולל תהליך הליווי איתי?
- תמיכה פרטנית ואישית בקבוצת וואצאפ פרטית איתכם
- מענה על שאלות ותשובות בשיחת טלפון, מייל או וואצאפ
- מעקב פנסיוני שוטף ודוח פנסיוני חודשי אליכם לנייד או למייל בשווי 1,200 ש״ח
- קורס צמיחה פיננסית – קורס דיגיטלי מקיף על התנהלות כלכלית – פתוח וזמין לצפיה חוזרת בכל רגע וזמן שנוח לכם בשווי 987 ש״ח
- קורס דיגיטלי על חיסכון פנסיוני- פתוח וזמין לצפיה חוזרת בכל רגע וזמן שנוח לכם בשווי 987 ש״ח
- ספר שמונת השלבים לחופש כלכלי – מדריך לאסטרטגיה פיננסית אישית בשווי 78 ש״ח
יש לכם שאלות בקשר לתכנית הליווי
"אני רוצה שתהיו בטוחים לגמרי בבחירה שלכם. לכן, אני מציעה לכם אחריות מלאה: אם לאחר הפגישה הראשונה תחליטו שהתוכנית לא מתאימה לכם, תקבלו את כל כספכם חזרה, ללא התחייבות מצידך!"
עלות תהליך תכנון וליווי פיננסי המקיף
במסגרת הליווי אתם מקבלים 12 פגישות אישיות + ספר שמונת השלבים לחופש כלכלי + קורס דיגיטלי צמיחה פיננסית + קורס דיגיטלי מקיף על חיסכון פנסיוני
7,116 ש״ח בשנה (593 ש״ח לחודש)
או 6,262 ש״ח בתשלום אחד
*המחיר כבר כולל בתוכו את המע״מ
התשלום בהוראת קבע בכרטיס אשראי אינו תופס מסגרת והתשלומים ללא ריבית
מי אני ומה האני המאמין שלי
שמי פיטר הוד. כמתכנן פיננסי, אני מאמין שכל אחד יכול להשיג ביטחון כלכלי.
התחלתי לעסוק בתחום הפיננסי בשנת 2010 ומאז אני מלווה מאות משפחות ומעניק להם כלים להצלחה פיננסית. אני אבא לשלוש בנות, נשוי ליעל, בעל תואר ראשון ושני במנהל עסקים ותואר ראשון במשפטים, בעל הסמכה בינלאומית לתכנון פיננסי CFP. בעזרת ניסיון של למעלה מעשור, ידע מקצועי עמוק והבנה עמוקה של הצרכים האישיים של כל משפחה, אני מסייע ללקוחותיי לבנות תוכניות פיננסיות מותאמות אישית.
אני גאה לעזור למשפחות להשיג את מטרותיהן, בין אם מדובר ברכישת דירה ראשונה, חיסכון לפרישה או השקעה לילדים. אני מאמין בשקיפות מלאה, ביושרה ובקשר אישי ארוך טווח עם לקוחותי.
ניתן לפנות אלי בכל שאלה בטלפון האישי שלי 052-6467605
או במייל peter@hod-group.co.il
